A銀行a支行行長帶領3名員工到小區門口擺攤，講解宣傳“大額存單”。小區只有一個進出口，有人他們X展架議論：“我們行產品不是一樣嘛。”半天下來，效果理想。
1.這個小區只有一個進出口，説該區面積；
2.講“產品”，説大家是同行。
，這裏原來是B銀行自己建職工小區。小區，是同行，到這裏來宣傳“大額存單”，效果可想而知。
1.片區要排查，市場要調研。
②獲取片區客户基本信息，客户類型、資產質量、理財需求綜合情況，通過電話約定和上門拜訪，直接實現產品精準營銷。
2．外拓有規劃，細節要關注。
①統籌規劃，統一標識。活動前要統籌安排帶有宣傳標識帳篷、條幅、摺頁、海報、摺疊桌椅、禮品，整體宣傳籌劃，打無準備仗。
3．裝備要，物料要備。
4．人員要訓練，講解需到位。
銀行外拓活動可以分為精準營銷和非精準營銷兩大類，前者可以分為三類渠道：其一，企業渠道（集團、公司、學校、醫院）客户開發；其二，商户渠道（集中型市場、工業園區）客户開發；其三，社區渠道（小區、鄉村）客户開發。後者可以概括為走街串巷，擺攤設點。
加大外拓營銷力度不亞於前些年銀行服務轉型和廳堂營銷能力轉型，於銀行來説具有現實意義和戰略意義，表現以下幾方面。
外拓營銷開展會銀行各項業務發展帶來動力，實際外拓效果，確實要優於以往營銷方式。
（2）外拓營銷有利於定義客户價值，準化營銷
未來營銷會準化營銷方向邁進，準化營銷前提是充分掌握客户信息和需求，採取差異化產品組合開展客户營銷。
走出去營銷掌握客户信息、挖掘客户需求有着現實意義，是客户價值判斷，是實現差異化營銷條件。銀行同業間競爭加劇，銀行間產品、服務產生差異，而這些變化基於客户瞭解和客户需求把握，只有走出去，才能精準獲取客户信息。
銀行客户關係應該是建立基礎上，以前我們説客户“忠誠度”與“黏滯度”，而忠誠度黏滯度建立需要地客户，並且這種應該是主動互動。
銀行客户之間應建立學習型關係，銀行要主動瞭解客户需求，傾聽客户心聲，同時站客户立場上完善自己服務產品。某種意義上來講，外拓營銷做不僅是營銷，而是營銷互動，是一種新型營銷模式。
外拓營銷是主動上門服務，外拓營銷對象不僅是陌生客户，可能是熟悉客户，客户便捷性，有時直接為客户提供上門業務辦理，這一種服務，是維護客户關係一種方式。
外拓營銷不是一次營銷活動，外拓營銷是一個過程。之所以這説是外拓營銷面大多是陌生客户，從接觸到認同，到信任、成交，到挖掘其他潛力需要一段時間。
我外拓營銷長期實踐，外拓營銷整個流程概括5步：
於面對大多是陌生客户，第一次直接外出拓展講解產品和進行產品營銷話，客户會反感，所以外拓時主要收集客户信息和瞭解客户需求主。
2．篩：對收集來客户進行漏斗式篩選，找到其中潛需求客户，並客户信息加以整理，形成“外拓客户數據庫”。
項目從提升營銷團隊整體能力作為出發點，貫穿銀行上下整體訴求來設計，落地、具有持續性。
全方位解決客户經理現存問題，深度剖析客户經理目前營銷過程中常見問題突破，讓客户經理這個過程中實現應知、應學、應用。
延伸閱讀…
梳理流程，建立營銷管理機制，提升客户經理能力，讓客户經理敢開口、會營銷、有業績、可固化 。
銷售管理輔導：目標管理、過程管理、團隊激勵、績效管理輔導：績效考核方案優化，績效輔導溝通能力提升
項目設計理論：CTIA理論，性地實戰輔導 ，保障項目能夠個性化地解決銀行問題，IBM諮詢式輔導CTIA理論本次項目設計以下四個階段：
階段三：Implement落地輔導（4天）——教練式輔導，理論實踐結合，打造提升閉環
教練式輔導，理論實踐結合，打造提升閉環
目前有些銀行開始小區公告欄或高層公寓電梯張貼或播放系列公益廣告，廣告畫面上內容社區住户生活息息相關，這一句話可以乘電梯人帶來一天心情。一句提醒、一句關懷話語一下子可以拉近與社區居民距離，使居民直接感受到來自銀行品牌關懷。
如果和社區附近大型會所、商鋪進行銀行商户合作，銀行貴賓客户提供商家消費優惠活動，能夠吸引多客户到行開立賬户；參加社會所及物管活動，通過參加同一社區內部會所及物管定期舉辦活動，通過持續活動，展示銀行服務和產品優勢，從而提高和小區內業主活動頻率和深度。
外資行和高端住宅區物業管理舉辦社區活動，通過高密度親子活動、樓盤活動、紅酒和名車展等活動，加強和小區業主互動頻率，讓業主該行業務和優惠有印象。
目前，大部分國內銀行社區活動，缺乏對同一個社區持續拓展開發，沒有深入社區，沒有客户建立關係，所以每次活動效果沒能程度地發揮出來，導致社區活動效果不夠。
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學校營銷是一種渠道開發，它既可代發工資户，可國際學校或貴族學校學生家長。學校營銷時，是要細分客户對象，並對象特徵採取活動。
代發工資户活動主要對象是學校職工和老師，對應營銷方法可校內工會入手，如為老師們舉辦理財講座活動，或性地師羣體進行顧問式銷售。
國際學校或貴族學校營銷活動重點對象是學生家長。應營銷方法可以和學校合作，對需要做存款證明學員，可作指定銀行（出國留學學生）一站式協辦學生留學金融服務。上面活動外，還可以舉辦學生獎學金活動實習生計劃財商教育活動，通過這些活動加強學生和家長銀行印象和認可度，從而開拓高端客户羣體。
國內某外資銀行，某市國際學校合作，每次派客户經理參加學校活動，如家長會、學校開放日、學生畢業禮。同時該行該校學生提供獎學金和實習生計劃，利用銀行客户經理海外留學工作經驗，學生和家長開辦留學經驗交流會，提高學校學生家長銀行印象和認可度同時增加了客户經理和家長之間聯繫並提升了專業印象，從而客户經理客户拓展提供了平台，這種學校營銷模式因此取得了效果。
商鋪營銷是社區營銷分支，具有其特殊性。商鋪開發主要指批發市場商户開發，可以指商業街商鋪開發。
進行商鋪營銷時，下面是需要留意重點：
（1）細分客户羣資金流動和財務狀況以及個人銀行服務使用需求特點，如：流動現金主、短期週轉快、匯款業務；客户需求特點，運用FABE進行產品服務銷售；
（2）通過商鋪上門拜訪和商品市場物業管理或者行業協會進行滲透式營銷，宣傳有利於他們短期資金週轉增值產品信息和匯款服務優惠，商品市場設諮詢辦理點，吸引客户來行辦理或者到諮詢點現場辦理；
（3）客户介紹客户，批發市場商户闆間有凝聚力，通過服務一個客户，可以打入客户商圈人脈，進行圈子內開發並批量地拓展客户資源。
辦公樓營銷，這是社區營銷分支，主要指辦公樓廈裏企業客户進行營銷，通過公業務帶動私業務發展，或採取類似於前面社區營銷方法直接面辦公樓裏公司員工。進行辦公樓營銷時，下面是需要留意重點：
1.先要細分公司客户羣點，儘量爭取代發工資户公賬户服務，然後可以公司客户聯繫，到公司內部舉辦理財知識講座活動。
2.客户需求特點，運用FABE進行產品服務銷售。
3.引入公業務或者洽談公業務時候，可以適時地瞭解闆以及高管財務狀況，通過零售業務優勢和服爭取客户信任感和意度。
事業單位機關營銷，可視辦公樓營銷分支，主要是通過代發工資户業務過行，目的是通過公業務帶動私業務發展，實現公私聯動。進行事業單位和機關營銷時，下面是需要留意重點：